매년 꼭 신고를 해야 하는 종합소득세 한번 신고하려고 하면 서류도 복잡하고 확인해야하는것도 잘 모르겠고 합니다. 최근 나온 ‘원클릭서비스’[확인하기]라는 홈택스 신고 서비스가 생겼지만 일반 종합소득세 신고를 할 때 이용하는 것이 ‘모두채움’ 입니다.
납세자들이 수입금액부터 세액까지 자동으로 계산해주는 간편 신고 방식으로 이 포스팅에서 세무지식이 부족해도 종합소득세를 신고 하고 환급까지 받게 하는 것에서 어떻게 이용해야 하고 대상자는? 절차는 어떻게 진행되는지 설명드리겠습니다.
모두채움 간편신고 서비스란?
모두채움 서비스는 국세청에서 납세자의 소득 자료를 바탕으로 하여 종합소득세 신고서를 미리 작성해서 제공되는 서비스 입니다. 특히나 소규 정기신고 대상자 중에서 소규모 사업자, 프리랜서, 배달라이더, 주택임대사업자 등이 세무 경험이 적다던지 신고가 복잡해서 어려워 합니다.
이런 문제에서 어렵지 않고 납세자들이 좀더 편한하게 이용할 수 있도록 고안되었습니다. 이서비스를 통해서 ARS전화, 홈택스 웹사이트, 손택스 앱으로 간편히 신고를 완료 할 수 있습니다.
모두채움 서비스 대상자는?
모두채움 서비스를 주료 이용하는 사람들은 소규모사업자, 근로소득 외 소득있는 직장인, 주택임대소득자, 연금소득자, 인정용역소득자, 기타소득자, 프리랜서, 양도소득세가 있는 사람 등 다양합니다.
Ⅰ. 단순경비율 적용 소규모 사업자들
- 농업, 어업, 도매 및 소매업: 연 수입 6,000만원 미만
- 제조업, 숙박 및 음식점업: 3,600만원 미만
- 부동산 임대업, 교육 서비스업 등: 2,400만원 미만
- 개인카페 운영, 소규모 온라인 쇼핑몰 운영자, 프리랜서, 디자이너 등
Ⅱ. 근로소득 외 다른 소득이 있는 직장인
투잡으로 강의료(기타소득)을 받고 있거나 부업으로 배달일을 하고 있는 직장인 또는 부업으로 온라인판매업등을 하고 있는 직장인, 건당으로 계약하여 디자인을 제작하는 프리랜서 등 다양합니다. 이런 경우를 ‘프리랜서 + 근로자’ 라고 할 수 있습니다. 근로소득외 추가 소득이 있는 경우
Ⅲ. 주택임대소득자
- 연간주택임대소득으로 2,000만원 이하인경우
- 소규모 원룸 임대업자들을 이야기 합니다.
Ⅳ. 연금소득자
- 사적연금소득(연간 1,200만원 초과) 또는 공적연금소득이 있는 경우
- 퇴직 후에 연금을 받으며 소규모 소득이 있는 고령자들 입니다.
- 연금에서는 국민연금, 퇴직연금 등으로 일정 금액 이상을 수령한 사람
Ⅴ. 인적용역소득자
- 배달라이더, 대리운전기사, 학원강사, 행사도우미, 간병인, 세신사 등
- 플랫폼 노동자를 뜻하고 있습니다 (쿠팡이츠, 배달의민족 라이더, 요기요, 간병관련 플랫폼 등) 이외에 프리랜서 강사 등이 있습니다.
Ⅵ. 기타소득자
- 강연료, 원고료, 공모전 상금 등의 기타소득이 있는 경우들 입니다. 단! 기타소득은 연 300만원 이하라면 의무 신고 대상은 아닙니다.
- 대학생들이 공모전 상금을 받던지, 블로그 등을 활동하면서 받게 되는 소규모 수익을 얻게 되는 경우들도 기타소득에 해당 합니다.
※ 해당 서비스를 주로 이용하는 사람들은?
모두채움 서비스는 세무적인 지식이 부족한 사람들이 이용하는데 소득에 대한 규모가 크지 않아서 복잡한 신고가 필요 없는 사람들에게 매우 적합하다 할 수 있습니다.
때문에 20 ~ 30대의 프리랜서, 플랫폼노동자, 소규모 자영업자, 고령 연금수령자, 부업소득자들이 주로 이용할 수 있는 서비스 입니다. 이런 사람들은 세무사 이용 시 지출되는 기장료에 대한 것도 부담되기에 직접 신고할 때 모두채움서비스를 선호합니다.
모두채움 서비스 간편신고 이용절차 및 방법
모두채움 서비스를 이용해서 종합소득세 신고방법으로 ‘ARS 전화신고, 홈택스 간편신고, 손택스 신고’ 이렇게 3가지로 나뉘어집니다. 아래 그 방법들을 하나씩 설명드릴게요.
Ⅰ. ARS 전화 신고방법
굉장히 간단한 방법입니다. 모두채움 안내문을 받으신 경우에 적합한것으로 수정할 사항이 없다던지 간단한 신고만 하는 경우에 필요한 방법으로 추천하고 있습니다.
▶ 진행 절차 안내
- 안내문을 확인합니다. 국세청에서 발송된 모두채움 안내문(모바일 알림톡 또는 서면)을 확인 합니다. 안내문에서는 개별인증번호 8자리가 포함되있습니다.
- ARS전화 1544-9944번으로 전화 합니다.
- 메뉴를 선택 합니다.
- 2번 (종합소득세 신고) > 1번(종합소득세 신고) 선택
- 개별인증번호 8자리를 입력하고 #을 누르세요.
- 주민등록번호 뒤 7자리 입력하고 #을 누르세요.
- 세액을 확인하세요. 납부할 세액이나 환급받을 금액을 확인
- 가상계좌를 안내 받습니다.
- 납부 세액이 있다면 1번을 눌러서 가상계좌를 안내
- 다시 1번 누르면 가상계좌 정보가 문자로 전송됩니다.
- 환급의 경우는 등록되어있는 환급 계좌로 입금하게 됩니다.
- 신고완료 하면 신고 접수 완료 문자가 발생됩니다.
※유의사항으로 ARS 신고는 신고서 수정이 불가 합니다. 수정이 필요하다면 무조건 홈택스나 손택스를 이용해야 하고 종교인 소득의 모두채움 신고는 ARS로 불가능하기에 꼭 참고하세요.
Ⅱ. 홈택스 PC 간편신고 방법
홈택스 웹사이트를 통해서 신고하는 방법입니다. 소득 내역 수정 또는 공제 항목 추가가 필요한 경우에 적합합니다.
▶ 진행 절차 안내
- 홈택스 접속과 로그인을 진행합니다. [바로가기] 이후 간편인증 및 공동인증서, 금융인증서 등으로 로그인 합니다.
- 신고화면으로 이동 합니다.
- 메인화면에서 [신고/납부] > [세금신고] > [종합소득세] 선택
- 로그인 후 모두채움 대상자라면 맞춤형 안내 팝업창이 나타나요.
- 팝업창에서 [예(신고하기)]를 클릭해서 바로 모두 채움신고 화면으로 이동합니다.
- 기본 정보 등을 입력합니다.
- 주민등로번호 조회 버튼 클릭 후 기본정보 확인
- 연락처와 사업장 정보등을 입력 후 저장 후 다음 이동 버튼 클릭
- 신고서 확인
- 국세청이 제공한 소득금액, 공제 내역, 세액 등이 자동 입력되어 있습니다.
- 수입금액, 경비, 기타소득 등이 정확한가 확인합니다.
- 수정 및 추가 진행
- 필요시에 인적공제(부양가족 공제 등), 특별소득공제, 세액감면 등을 추가 입력합니다.
- 부양가족이 있으면 인적공제 1인당 150만원(최대 200만원 추가 가능)을 적용 할 수 있으니 참고하세요.
- 제출합니다.
- 작성 완료 하고 [유의사항 확인] 체크 > [작성완료] > [제출하기] 클릭 하면 됩니다.
- 개인정보 제공 동의 여부를 선택 하고 신고를 완료하면 됩니다.
- 납부/ 환급 진행
- 납부 세액이 있다면 가상계좌로 이체 또는 신용카드/간편결제로 납부 합니다.
- 환급의 경우는 등록된 계좌로 입금됩니다. 미등록시 계좌를 꼭 입력해야 합니다.
종합소득세 신고 완료 하면 이후 지방소득세 신고 화면으로 이동해서 추가 신고를 진행해야 하는 부분이 있으니 이점도 꼭 참고하세요.
※ 유의사항으로 지급명세서(사업소득, 기타소득 등)을 꼼꼼히 확인해야 합니다. 그리고 누락된 소득의 경우 사업장에 지급명세서 제출을 요청하셔야 합니다. 신고는 5월 동안 매일 오전 6 ~ 익일 새벽 1시까지 운영된다는점도 참고하세요.
Ⅲ. 손택스 모바일 신고 방법
PC로 신고해도 되지만 PC 이용이 어려운 분들은 모바일 앱 손택스를 이용해서 홈택스와 유사한 절차를 앱에서 진행할 수 있습니다.
▶ 진행 절차 안내
- 손택스 앱을 다운받아서 설치 합니다.
- 로그인은 간편인증 또는 공동, 금융인증서로 로그인합니다.
- 신고화면으로 이동합니다.
- 메인화면에서[종합소득세 신고하기] 전용 화면 선택
- 무두채움 대상자는 [모두채움/단순경비율 신고]를 클릭
- 신고서 확인 및 수정을 합니다.
- 자동 입력된 신고서를 확인 후 필요시 소득, 공제, 세액 수정
- 기타 소득이 누락되었다면 [근로/연금/기타소득 명세서]에 추가
- 제출해 줍니다.
- 작성을 완료 후 [제출하기]를 눌러서 신고를 완료 합니다.
- 납부 또는 환급 절차는 홈택스와 동일하니 참고하세요.
※ 유의사항으로 손택스는 모바일 최적화로 간편합니다. 그러나 복잡한 신고로 ‘기장신고, 금융소득 등’의 신고는 무조건 PC 홈택스를 이용해서 신고해야 합니다. 신고 기간이나 시간은 홈택스와 동일합니다.
모두채움 서비스 신고 시 유의사항
- 신고기한은 2025년 종합소득세 신고로 5월 1일 ~ 5월 31일까지 입니다. 성실신고확인대상자는 7월 1일까지 신고해야 합니다.
- 누락확인으로 모두채움 신고서는 국세청 데이터 기반으로 작성되나 인적공제나 기타소득 누락 가능성이 있어서 지급명세서를 꼭 확인하셔야 합니다.
- 환급금의 경우 3.3% 원천징수된 소득(기타소득 등)이 있는 경우, 신고시 환급금을 받을 가능성이 높습니다. 연간 기타소득 2천만원인경우는 약 50 ~ 60만원 환급이 가능합니다.
- 오류신고로 사업장이 지급명세서를 제출하지 않으면 국세청 126번으로 또는 홈택스에 신고가 가능합니다.
- 모두채움은 단순 신고를 돕는 서비스입니다. 납세자의 신고 책임은 본인에게 있기에 이용시 유의하세요.
모두채움 주로 이용자들은?
| 소규모 자영업자들 | 매출이 적고 기장을 하지 않는 개인사업자 |
| 프리랜서들 | 강의, 콘텐츠제작, 디자인 등으로 단순경비율 적용 대상자 |
| 연금생활자 | 연금으로 일정 금액 이상 수령하고 다른 소득이 없다던지 적은 경우들 입니다. |
| 강사.강연자들 | 원고료, 강의료 등의 기타소득이 있는 경우들 |
| 초보 납세자 | 세무 지식이 부족하나 신고가 필요한 경우들 입니다. |
| 모바일 사용자 | 홈택스 대신 손택스 앱으로 간편히 신고가 하고 싶은 경우들 입니다. |
모두채움 서비스의 장점과 한계는?
▶ 장점은?
간편합니다. 복잡한 세무 지식이 없어도 신고가 가능합니다. 또 시간이 매우 절약됩니다. 간단히 ARS로도 몇분만에 신고 완료가 가능합니다. 그리고 환급 혜택으로 소규모 소득자의 환급 가능성이 높습니다. 무료 입니다. 별도 세무사의 비용 없이 이용이 가능합니다.
▶ 한계는?
오류 가능성이 있습니다. 국세청 데이터에 누락(특히나 기타소득, 인적공제)가 있을 수 있습니다. 제한된 적용으로 복식부기 의무자, 금융소득 신고자들은 이용이 불가 합니다. 수정이 필요합니다. 정확한 세액 계산을 위하여 직접 확인 및 수정이 필요할 수 있습니다.
모두채움서비스 자주묻는 질문 ( FAQ )
Q1: 모두채움 안내문을 받지 못했는데 어떻게 하죠?
A1: 홈택스 또는 손택스에 로그인해서 신고 유형을 확인하세요. 안내문 미수령자도 모두채움 대상일 수 있습니다. 이런 경우 국세청 126번으로 문의해보세요.
Q2: 기타소득이 300만원 이하인데 신고해야 할까요?
A2: 의무신고 대상은 아니나 환급을 받기 위해서는 신고하는 것이 유리
Q3: 환급금은 언제 받을 까요?
A3: 신고를 진행 하고 약 1 ~ 2개월 내에 등록된 계좌로 입금을 받아요.
Q4: ARS로 신고를 했는데 수정하고 싶다면?
A4: 홈택스 또는 손택스에서 수정 신고를 진행하시면 됩니다.
마치며..
홈택스의 모두채움 서비스는 세금 신고가 부담스런 작은 사업을 운영하는 사업자나 프리랜서, 플랫폼 노동자들, 주택임대업자등에게 매우 최적화된 간편신고 서비스 입니다.
간단히 신고해서 환급 가능성이 높아서 적극 활용하는 것을 추천드립니다. 단! 신고서의 정확성을 위해서 소득 내역과 공제 항목을 꼼꼼히 확인해야 합니다.